XM外汇官网APP报道，避险随着自然灾害频率和破坏力的标普上升，一项关键的气候保险保障正在变得愈发难以获得。根据标准普尔保险评级首席分析官Simon Ashworth的风险纷初说法，过去五年中，加剧级保全球前19家大型再保险公司降低了超过50%的再保增保险巨灾损失承保敞口，未来这些公司承受的险巨险损失可能会更小。
再保险行业的头纷目标是支持初级保险公司应对灾难性损失。为了保护自身财务安全，司压这个行业采取了重要措施应对风暴、力陡洪水等恶劣天气带来的避险影响。Ashworth在采访中表示：“这种趋势在短期内不太可能逆转，标普这确实令人惊讶。气候”
经过多年的风险纷初亏损规避和投资积累，该行业已建立了相当大的加剧级保财务缓冲。标准普尔指出，大型再保险公司现在有能力承受相当于一年内三次“卡特里娜飓风”规模的保险损失，约为3000亿美元，同时还能保持其信用评级。
根据风险评估机构Verisk的预计，今年自然灾害导致的保险损失将超过1500亿美元，远高于过去十年的平均水平。由于主要保险公司面临成本压力并陷入困境，再保险公司则在降低保费和扩大承保范围的双重压力下运作。
标准普尔认为再保险公司可能会出现“费率适度下降”，Ashworth指出这将有助于减轻主要保险公司的部分压力，但整体上行业似乎会继续保持现有条款和条件。数据显示，去年再保险行业承保的巨灾损失占比稍高于10%，而2019年的比例为25%，显著低于20%的历史平均水平。
惠誉评级在一份报告中指出，很多再保险公司变得更加谨慎，注重盈利而非增长，拒绝不符合严格风险回报标准的业务，尤其是在美国的财产和意外伤害保险领域。
本周，再保险公司成员在摩纳哥召开年会，讨论如何应对市场趋势。穆迪评级指出，这些趋势包括预计再保险公司将会降低报价。穆迪的调查显示，四分之三的受访者预计财产再保险价格将会下降，其中有些人甚至预测明年降幅可达7.5%。
长期而言，穆迪认为恶劣天气将对再保险行业形成“重大挑战”，因为自然灾害的发生频率持续增加。从20世纪70年代每年约50起极端天气事件，到过去十年的接近200起，形成鲜明对比。
穆迪还提到，再保险公司正面临所谓“次生灾害”带来的更大损失，比如强烈的对流风暴和野火。而对于巨灾债券等与保险相关的证券的投资者来说，如何对这些事件进行精准建模是一大挑战。
PGGM的保险挂钩投资主管Eveline Takken-Somers表示：“次生风险的困难在于这类风险更难以建模，从而影响定价。更新这些模型至关重要。”PGGM管理着75亿欧元（约合88亿美元）的保险挂钩资产。
目前，再保险公司通过提高赔付启动点（设定的赔付开始金额）来减少对次生风险的承保。该行业已为2025年应对灾难损失设定了210亿美元的预算，但截至目前，仅使用了其中的一半。而美国的主要初级保险公司则已使用其预算的80%，主要是由于加州野火所带来的冲击。
